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企业/职业年金
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员工福利计划
泰康恒泰企业年金集合计划
计划登记号：99JH20110018
批复日期：2018年9月14日
托管人：中国工商银行股份有限公司
账户管理人：中国工商银行股份有限公司
泰康资产管理有限责任公司
中国人寿养老保险股份有限公司
嘉实基金管理有限公司
南方基金管理股份有限公司
博时基金管理有限公司
工银瑞信基金管理有限公司
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受托服务，技术领先：
受托管理以计划为主线，进行全面、连贯的流程和指令管理，建立了完善的风险管理体系，全程监督各方管理机构的运作，同时为客户提供丰富标准的数据信息和完善报表。泰康养老凭借多年的养老金服务经验，通过精算科学在年金领域的全方位应用，满足不同企业的多样化需求；特别是丰富的投资策略设计经验，可以为企业提供周到细致的全程管家式服务。成本分摊，运营经济：
多个企业共同承担计划运营管理所需的开户、交易、审计等费用，从而大幅降低企业年金计划的运营成本。规模效应，分散风险：
本计划聚集不同企业的年金资产，有效拓宽投资范围，能够获取更多的投资机会，有效提高年金资产的投资收益水平，并可实现投资的多元化，有效降低风险。投资灵活，自由选择：
本计划提供了十余种具有不同风险收益特征的投资组合供企业自由选择，并允许企业依据市场形势的变化在不同投资组合之间进行转换，投资方式灵活，满足企业不同的风险偏好。规范流程，快速高效：
本计划已经完成了计划运营所需各类账户的开立工作，各年金基金管理人之间数据接口完善，标准化流程保证计划运营的高效顺畅，企业加入计划手续简便，建立年金进程大大缩短。服务网络，遍布全国：
泰康和中国工商银行分别用于遍布全国的机构和网络，依托互联网、电话中心、客服电邮等形式向企业及员工提供全方位、立体化的企业年金管理服务。投资组合，丰富全面：
本计划提供从稳健到进取的多元化投资组合，既具有各自明显的风险收益特征，满足不同风险偏好需求，又互相组合形成了覆盖完整风险收益特征的投资组合产品线，全方位满足不同特征客户的各种投资需求。
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企业年金基金财产限于境内投资和香港市场投资，投资范围限于法律、法规或监管部门允许投资的具有良好流动性的金融工具，包括银行存款，国债，中央银行票据，同业存单，政策性、开发性银行债券，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业债、公司债、可转换债、可交换债、（超）短期融资券、中期票据、非公开定向债务融资工具、信贷资产支持证券、资产支持票据、证券交易所挂牌交易的资产支持证券，债券回购，信托产品，债权投资计划，公开募集证券投资基金，股票，股指期货，国债期货，养老金产品等金融产品。 香港市场投资指年金基金通过股票型养老金产品或公开募集证券投资基金，投资内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市股票。
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投资管理人 投资组合 投资比例（权益类） 泰康资产 泰康资产平稳收益投资组合 0% 泰康资产 泰康资产稳健成长投资组合 0%~10% 泰康资产 泰康资产积极收益投资组合 0%~20% 泰康资产 泰康资产优选配置投资组合 0%~30% 泰康资产 泰康资产积极配置投资组合 0%~30% 南方基金 南方基金稳健正回报投资组合 0%~10% 国寿养老 国寿养老稳健配置投资组合 0%~20% 博时基金 博时基金灵活配置投资组合 0%~30% 工银瑞信 工银瑞信稳健进取投资组合 0%~30% 嘉实基金 嘉实基金绝对回报投资组合 0%~30% 受托直投 泰康养老平稳增长直投组合 0% 受托直投 泰康养老均衡配置直投组合 0%~15% 受托直投 泰康养老价值成长直投组合 0%~30%
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1）泰康资产平稳收益投资组合
中国人民银行公布的金融机构一年期定期存款基准利率。投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。2）泰康资产稳健成长投资组合
中国人民银行公布的二年期定期存款利率，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。3）泰康资产积极收益投资组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率上浮30个BP，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。4）泰康资产优选配置投资组合
中国人民银行公布的三年期定期存款利率。投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。5）泰康资产积极配置投资组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率上浮50个BP，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。6）南方基金稳健正回报投资组合
银行三年定期存款利率（如遇人民银行调整利率则作相应调整）。7）国寿养老稳健配置投资组合
沪深300指数*10%+中债总全价指数*50%+银行活期存款利率*40%。8）博时基金灵活配置投资组合
中国人民银行公布的三年期定期存款利率，年内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。9）工银瑞信稳健进取投资组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率上浮50个BP，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。10）嘉实基金绝对回报投资组合
三年期银行定期存款收益率。11）泰康养老平稳增长直投组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。12）泰康养老均衡配置直投组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。13）泰康养老价值成长直投组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率上浮50个BP，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。