-
企业/职业年金
-
员工福利计划
泰康金色瑞泰企业年金集合计划
计划登记号：99JH20110021
批复日期：2018年9月14日
托管人：招商银行股份有限公司
账户管理人：招商银行股份有限公司
泰康资产管理有限责任公司
华夏基金管理有限公司
国泰基金管理有限公司
中信证券股份有限公司
招商基金管理有限公司
工银瑞信基金管理有限公司
中国国际金融股份有限公司
-
受托管理与投资管理相分离：
受托人对投资管理人的监督管理是企业年金基金运营管理的核心制度安排之一。本计划的受托管理和投资管理职能分属于不同的法人实体，天然保证了受托人对投资管理人监督的客观和公正，有利于降低企业年金基金运营的风险，保障企业年金基金的安全与保值增值。投资组合，丰富全面：
本计划提供从稳健到进取的多元化投资组合，既具有各自明显的风险收益特征，满足不同风险偏好需求，又互相组合形成了覆盖完整风险收益特征的投资组合产品线，全方位满足不同特征客户的各种投资需求。服务网络，遍布全国：
泰康和招商银行分别用于遍布全国的机构和网络，依托互联网、电话中心、客服电邮等形式向企业及员工提供全方位、立体化的企业年金管理服务。账户管理，独具特色：
本计划由具有丰富经验的账户管理人以成熟先进的账户管理系统为基础，依托于安全、高效的年金账户管理平台为客户提供便建、专业、周到的个性化企业年金账户管理服务。为企业提供不同权限的分级查询及统计服务，同时通过多渠道的信息服务模式，为个人提供24小时全球年金信息查询服务。安全托管，先进周到：
招商银行托管通过先进的托管资金清算系统，实现业务全程自动化、不落地处理，确保托管资金安全及时核算到位，自主研发的“网上托管银行”，为企业年金计划参与人、企业年金基金理事会、受托人、投资管理人、账户管理人及相关监督部门提供“7*24”托管服务。汇集投资，规模效应：
本计划聚集不同企业的年金资产，有效拓宽投资范围，能够获取更多的投资机会，有效提高年金资产的投资收益水平。投资灵活，自由选择：
本计划提供十余种具有不同风险收益特征的投资组合，企业可根据自身需求进行选择；同时，本计划提供投资组合转换功能，客户可根据不同市场情况，进行投资组合的转换，有效满足客户在不同时期的风险偏好需求。成本分摊，运营经济：
多个企业共同承担计划运营管理所需的开户、交易、审计等费用，从而大幅降低企业年金计划的运营成本。后台先行，快速高效：
本计划已经完成了银行账户的开立，实现了泰康和招商银行年金管理系统的无缝对接，形成了标准化的年金计划运营流程。企业在方案备案后即可申请加入本计划，轻松充分享受本计划带来的高效、便捷和舒心。
-
企业年金基金财产限于境内投资和香港市场投资，投资范围限于法律、法规或监管部门允许投资的具有良好流动性的金融工具，包括银行存款，国债，中央银行票据，同业存单，政策性、开发性银行债券，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业债、公司债、可转换债、可交换债、（超）短期融资券、中期票据、非公开定向债务融资工具、信贷资产支持证券、资产支持票据、证券交易所挂牌交易的资产支持证券，债券回购，信托产品，债权投资计划，公开募集证券投资基金，股票，股指期货，国债期货，养老金产品等金融产品。 香港市场投资指年金基金通过股票型养老金产品或公开募集证券投资基金，投资内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市股票。
-
投资管理人 投资组合 投资比例（权益类） 泰康资产 泰康资产平稳收益投资组合 0% 泰康资产 泰康资产稳健成长投资组合 0%~10% 泰康资产 泰康资产积极收益投资组合 0%~20% 泰康资产 泰康资产优选配置投资组合 0%~30% 中信证券 中信证券债券稳益投资组合 0% 华夏基金 华夏基金稳健配置投资组合 0%~30% 国泰基金 国泰基金灵活配置投资组合 0%~30% 招商基金 招商基金投资组合 0%~30% 工银瑞信 工银瑞信稳健进取投资组合 0%~30% 中金公司 中金公司金辉丰益投资组合 0%~30% 受托直投 泰康养老平稳增长直投组合 0% 受托直投 泰康养老均衡配置直投组合 0%~15% 受托直投 泰康养老价值成长直投组合 0%~30%
-
1）泰康资产平稳收益投资组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。2）泰康资产稳健成长投资组合
中国人民银行公布的二年期定期存款利率，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。3）泰康资产积极收益投资组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率上浮30BP，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。4）泰康资产优选配置投资组合
中国人民银行公布的三年期定期存款利率。投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。5）中信证券债券稳益投资组合
50%*同期中信标普全债指数增长率+50%×同期银行活期存款利率。6）华夏基金稳健配置投资组合
银行三年定期存款税后利率。7）国泰基金灵活配置投资组合
中国人民银行公布的三年期定期存款利率。8）招商基金投资组合
三年定期存款收益率(税后)。9）工银瑞信稳健进取投资组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率上浮50BP，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。10）中金公司金辉丰益投资组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率上浮50BP，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。11）泰康养老平稳增长直投组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。12）泰康养老均衡配置直投组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。13）泰康养老价值成长直投组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率上浮50个BP，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。