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企业/职业年金
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员工福利计划
泰康永泰企业年金集合计划
计划登记号：99JH20110019
批复日期：2018年10月26日
托管人：中国银行股份有限公司
账户管理人：中国银行股份有限公司
泰康资产管理有限责任公司
南方基金管理股份有限公司
嘉实基金管理有限公司
中国人民养老保险有限责任公司
工银瑞信基金管理有限公司
华夏基金管理有限公司
易方达基金管理有限公司
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受托管理与投资管理相分离：
受托人对投资管理人的监督管理是企业年金基金运营管理的核心制度安排之一。本计划的受托管理和投资管理职能分属于不同的法人实体，天然保证了受托人对投资管理人监督的客观和公正，有利于降低企业年金基金运营的风险，保障企业年金基金的安全与保值增值。服务网络，遍布全国：
泰康和中国银行分别用于遍布全国的机构和网络，依托互联网、电话中心、客服电邮等形式向企业及员工提供全方位、立体化的企业年金管理服务。投资组合，丰富全面：
本计划提供从稳健到进取的多元化投资组合，既具有各自明显的风险收益特征，满足不同风险偏好需求，又互相组合形成了覆盖完整风险收益特征的投资组合产品线，全方位满足不同特征客户的各种投资需求。后台先行，快速高效：
本计划已经完成了银行账户的开立，实现了泰康和中国银行年金管理系统的无缝对接，形成了标准化的年金计划运营流程。企业在方案备案后即可申请加入本计划，轻松充分享受本计划带来的高效、便捷和舒心。规模效应，分散风险：
本计划聚集不同企业的年金资产，有效拓宽投资范围，能够获取更多的投资机会，有效提高年金资产的投资收益水平，并可实现投资的多元化，有效降低风险。投资灵活，自由选择：
本计划提供了十余种具有不同风险收益特征的投资组合供企业自由选择，并允许企业依据市场形势的变化在不同投资组合之间进行转换，投资方式灵活，满足企业不同的风险偏好。账户管理，独具特色：
中国银行企业年金账户管理系统具有强大的行政管理功能，系统本身的安全性、灵活性和功能性特点完全实现了国际化标准。随着企业的国际化发展以及个人国际间流动，未来账户管理可以实现跨地区、跨国界客户服务。
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企业年金基金财产限于境内投资和香港市场投资，投资范围限于法律、法规或监管部门允许投资的具有良好流动性的金融工具，包括银行存款，国债，中央银行票据，同业存单，政策性、开发性银行债券，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业债、公司债、可转换债、可交换债、（超）短期融资券、中期票据、非公开定向债务融资工具、信贷资产支持证券、资产支持票据、证券交易所挂牌交易的资产支持证券，债券回购，信托产品，债权投资计划，公开募集证券投资基金，股票，股指期货，国债期货，养老金产品等金融产品。 香港市场投资指年金基金通过股票型养老金产品或公开募集证券投资基金，投资内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市股票。
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投资管理人 投资组合 投资比例（权益类） 泰康资产 中银永泰平稳收益组合 0% 泰康资产 泰康资产稳健成长投资组合 0%~10% 泰康资产 泰康资产积极收益投资组合 0%~20% 泰康资产 泰康资产优选配置投资组合 0%~30% 南方基金 南方基金增强固定收益投资组合 0% 嘉实基金 嘉实基金绝对回报投资组合 0%~30% 人民养老 人民养老进取成长投资组合 0%~30% 工银瑞信 工银瑞信稳健进取投资组合 0%~30% 华夏基金 华夏基金稳健配置投资组合 0%~30% 易方达基金 易方达基金稳健收益投资组合 0%~30% 受托直投 泰康养老平稳增长直投组合 0% 受托直投 泰康养老均衡配置直投组合 0%~15% 受托直投 泰康养老价值成长直投组合 0%~30%
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1）中银永泰平稳收益组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。2）泰康资产稳健成长投资组合
中国人民银行公布的二年期定期存款利率，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。3）泰康资产积极收益投资组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率上浮30BP，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。4）泰康资产优选配置投资组合
中国人民银行公布的三年期定期存款利率。投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。5）南方基金增强固定收益投资组合
50%三年期定期存款收益率+50%一年期定期存款收益率。6）嘉实基金绝对回报投资组合
三年期银行定期存款收益率。7）人民养老进取成长投资组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。8）工银瑞信稳健进取投资组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率上浮50BP，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。9）华夏基金稳健配置投资组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率上浮50BP，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。10）易方达基金稳健收益投资组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率上浮50BP，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。11）泰康养老平稳增长直投组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。12）泰康养老均衡配置直投组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。13）泰康养老价值成长直投组合
同期中国人民银行公布的金融机构三年期存款基准利率上浮50个BP，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均。